Glossaire
LE GUIDE PRATIQUE POUR VOUS PERMETTRE DE NAVIGUER AVEC ASSURANCE DANS L'UNIVERS DE LA MONETIQUE. DEVENEZ INCOLLABLE!
A
Authentification
Vérification de l'identité d'un utilisateur pour sécuriser l'accès à un service.
API
Interface de programmation d'application permettant l'intégration entre différents systèmes.
Abonnement
Paiement récurrent automatique selon une périodicité définie.
Autorisation
Validation d'une transaction de paiement par la banque émettrice.
B
Banque émettrice
Établissement bancaire qui a émis la carte de paiement du client.
Banque en ligne
Banque accessible exclusivement via internet, sans agence physique, également appelées Néo-banques.
BIN
Bank Identification Number, les 6 premiers chiffres d'une carte bancaire.
Blocage
Suspension temporaire d'un compte ou d'une transaction pour des raisons de sécurité.
C
Carte bancaire
Moyen de paiement électronique permettant d'effectuer des achats ou des retraits.
Certification ACPR
Agrément délivré par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution pour exercer des services financiers.
Commission
Frais prélevés sur chaque transaction par les prestataires de services de paiement.
Conformité eIDAS
Respect des normes européennes sur l'identification électronique et les services de confiance.
Cryptage
Technique de protection des données par chiffrement.
Chargeback
Remboursement forcé d'une transaction initié par le porteur de carte.
D
Débit
Prélèvement immédiat des fonds sur le compte du client.
Délai de rétrofacturation
Période pendant laquelle un paiement peut être contesté.
Données sensibles
Informations personnelles nécessitant une protection renforcée.
E
Échéancier
Paiement fractionné en plusieurs fois selon un planning défini à l'avance.
Encaissement à distance
Réception d'un paiement sans contact physique, via internet ou téléphone.
Établissement de paiement
Entité agréée pour fournir des services de paiement.
E-commerce
Commerce électronique réalisé via internet.
F
Facturation électronique
Envoi et réception de factures au format numérique, avec valeur légale.
Frais de service
Coût supplémentaire facturé en plus du montant principal d'un service.
Frais de transaction
Coûts associés au traitement d'un paiement.
Fidélisation
Stratégies visant à fidéliser les clients et augmenter leur valeur.
Fond de garantie
Réserve financière pour couvrir les risques de non-paiement.
G
Gestion des risques
Processus d'identification et de mitigation des risques financiers.
Gateway
Passerelle de paiement permettant de traiter les transactions.
H
Honoraires
Rémunération des professionnels libéraux pour leurs services.
HTTPS
Protocole sécurisé pour la transmission de données sur internet.
I
IBAN
International Bank Account Number, identifiant unique d'un compte bancaire.
Intégration
Connexion entre différents systèmes informatiques.
Interchange
Frais payés entre banques lors d'une transaction par carte.
J
Justificatif de paiement
Document attestant du règlement d'une transaction.
K
KYC
(Know Your Customer) : Procédure obligatoire de vérification de l'identité d'un souscripteur à une solution de paiement.
L
Lien de paiement
Un lien envoyé par email ou SMS permettant au client de payer en un clic.
Limite de transaction
Montant maximum autorisé pour une transaction.
M
Mastercard
Réseau international de cartes bancaires permettant paiements et retraits.
Méthode de paiement
Canal utilisé pour effectuer un règlement (carte, virement, etc.).
Mobile Payment
Paiement effectué via un appareil mobile.
Monétique
Ensemble des techniques et services liés aux paiements électroniques.
N
Notification
Alerte automatique informant d'un événement lié au paiement.
NFC
Near Field Communication, technologie de communication sans contact.
O
Obligation de moyens
Responsabilité limitée aux moyens mis en œuvre.
Open Banking
Partage sécurisé de données bancaires entre institutions.
P
Paiement échéancier
Paiement étalé en plusieurs fois selon un plan défini.
Paiement en ligne
Paiement réalisé via internet, depuis un site ou une application.
Paiement instantané
Transaction traitée en temps réel, 24h/24 et 7j/7.
Paiement mobile
Paiement effectué via un smartphone (application ou sans contact).
Paiement par abonnement
Paiement récurrent automatique, souvent mensuel, lié à un service.
PCI DSS
Standard de sécurité pour la protection des données de cartes bancaires.
Prélèvement
Autorisation donnée pour débit automatique d'un compte.
Provision
Avance sur honoraires demandée avant le début d'une mission.
PSP (Prestataire de Services de Paiement)
Entreprise autorisée à fournir des services de paiement pour le compte de tiers.
Q
QR Code
Code-barres 2D permettant d'initier un paiement mobile.
R
Remboursement
Restitution d'un montant déjà encaissé.
RIB
Relevé d'Identité Bancaire, contenant les informations nécessaires pour recevoir un virement.
Risque opérationnel
Risque lié aux processus internes et aux systèmes.
S
SEPA
Espace de paiement unifié en euros dans l'Union européenne et quelques pays associés.
Sécurité
Ensemble des mesures protégeant les données et les transactions contre les fraudes.
Sécurisation
Protection des données et des transactions contre les fraudes.
Séquestre électronique
Blocage temporaire de fonds confiés à un tiers jusqu'à réalisation d'une condition.
Service de paiement
Fonctionnalité permettant de transférer, recevoir ou gérer des paiements.
SMS
Short Message Service, service de messagerie texte.
Stripe
Plateforme de traitement des paiements en ligne.
T
Tap to Pay
Paiement sans contact directement depuis un smartphone ou une tablette compatible, transformant le smartphone en véritable TPE.
Taux variable
Taux d'intérêt qui peut évoluer dans le temps selon des indices de référence.
Tokenisation
Remplacement des données sensibles par des identifiants sécurisés.
Traitement
Processus de validation et d'exécution d'une transaction.
U
Utilisateur final
Personne physique effectuant le paiement.
V
Virement
Transfert de monétaire d'un compte bancaire à un autre.
Virement instantané
Virement exécuté en quelques secondes, disponible 24h/24.
Vérification
Contrôle de la validité des informations de paiement.
W
Webhook
Notification automatique envoyée lors d'un événement.
X
XML
Format de données structurées utilisé pour les échanges.
Y
Yield
Rendement ou performance d'un investissement.
Z
Zone SEPA
Espace géographique couvert par le système de paiement SEPA.
3
3D Secure
Paiement sans contact directement depuis un smartphone ou une tablette compatible.
Ils en parlent !
Découvrez les retours des utilisateurs de SolucePay
SolucePay a simplifié la gestion de mes encaissements : mes clients paient rapidement et en toute sécurité, directement en ligne. J'en suis satisfait.
Me Yacine GUIDDIR
Avocat au Mans (72)
Le Tap to Pay sur iPhone est très utile pour mes rendez-vous : je n'ai plus besoin de terminal externe et mes clients me paye directement.
Me Aurélia COMPERE
Avocat à Roubaix (59)
Merci à SolucePay pour leur disponibilité et leur efficacité. La mise en place a été rapide et les échanges très fluides.
Me Charlotte PAMAR
Avocat à Valenciennes (59)
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Me Aurélia COMPERE
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Me Charlotte PAMAR
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